הרצאות בנושא פנסיה וביטוח

יש לי וידוי – אני חושב שעולמות הפנסיה והביטוח מרתקים.

אז נכון – יש סיכוי די קטן שאצליח להדביק אתכם בהתלהבות שלי מהנושא, אבל בהרצאות שלי על פנסיה וביטוח אני משתדל להעביר את האינפורמציה החשובה והמעשית ביותר עבורכם ועבור החיסכון הפנסיוני שלכם, בצורה פשוטה וברורה, שמיועדת לעזור לכם להבין קצת יותר ולחשוש קצת פחות מהתחום הזה.

1. נושאי ההרצאה

א. מי נגד מי בעולם הפנסיה והביטוח?

הכרת הגורמים השונים הפעילים בענף – חברות ביטוח, סוכני ביטוח, משווקים, מתכננים ויועצים, הבנת האינטרסים הגלויים והחבויים של כל אחד מהם ואיך הם משפיעים עלינו.

ב. מה צריך לעשות כדי שתהיה לנו פנסיה ראויה?

אחד התחביבים של גורמים שונים בתקשורת ובפוליטיקה הוא לצייר לנו תרחישי אימה בנוגע לפנסיה העתידית שלנו – תספורות, דמי ניהול, תשואות, ריביות, מקדמים, גרעונות אקטואריים – כולם חוברים כדי להקטין ואפילו להעלים את הפנסיה שלנו. 

מה שהם שוכחים לומר זה שהגורם המשפיע ביותר על הפנסיה העתידית שלנו הוא – אנחנו. או יותר נכון – ההחלטות שאנחנו מקבלים לאורך הדרך לגבי הפנסיה והביטוחים שלנו.

בחלק העיקרי של ההרצאה אני מדבר על כל הדברים שכל אחד מאיתנו יכול לעשות כבר היום כדי לדאוג לעצמו לחיסכון פנסיוני ראוי, ולהקטין את יכולת ההשפעה של הגורמים החיצוניים השונים על החיסכון הזה:

1) למה בכלל לחסוך לפנסיה באמצעות קרן פנסיה/ביטוח מנהלים/קופת גמל?

2) קרן פנסיה או ביטוח מנהלים – איך בוחרים איפה לחסוך?

3) בחירת חברה מנהלת טובה לחיסכון הפנסיוני.

4) מה יותר חשוב מדמי ניהול כשבוחרים קרן פנסיה?

5) איך משיגים דמי ניהול טובים?

6) מה הסכנות לפנסיה העתידית שלנו ואיך אנחנו יכולים להימנע מהן?

ג. ביטוחים – איזה ביטוח באמת צריך? ואיזה לא?

החלק האחרון של ההרצאה נוגע בביטוחים השונים – הוצאה שבחלק גדול מהמשפחות יכולה להגיע לאלפי שקלים בחודש, ויכולה להשפיע באופן דרמטי על היכולת שלנו ושל משפחתנו לצאת מאירועים ומקרים לא נעימים במהלך חיינו כשאנחנו עומדים על הרגליים מבחינה פיזית וכלכלית.

נדבר על הביטוחים שחייבים לעשות, ועל הביטוחים שכדאי לבטל, ונסביר איך הצרכים שלנו בחלק מהביטוחים משתנים במהלך השנים.

1) ביטוחי חיים, משכנתא, בריאות, סיעוד, תאונות אישיות, אובדן כושר עבודה, מחלות קשות, דירה, רכב – באמת חייבים את כל העונש הזה?

2) איך להימנע מתשלומים כפולים עבור אותו הביטוח?

3) איך אפשר לדעת אם אני משלם יותר מדי על כל ביטוח?

2. משך ההרצאה

א. הרצאת פנסיה

הרצאה של שעה, שמתמקדת בעיקר בעולם הפנסיה, כולל המלצות מעשיות רבות, ונוגעת בצד הביטוחים באופן כללי בלבד.

ב. הרצאת ביטוח

הרצאה של שעה שמתמקדת בעולם הביטוחים השונים – מה צריך? על מה אפשר לוותר? ואיך משתנים צרכי הביטוח בשלבים השונים בחיים?

ג. הרצאת פנסיה וביטוח

הרצאה של שעתיים, שעוסקת בעולמות הפנסיה והביטוח ברמת פירוט טובה, וכוללת המלצות מעשיות רבות בשני העולמות.

הזמנת הרצאה

צרו קשר – בדוא"ל [email protected] או בטלפון 054-8184186.